Инструкция по проведению андеррайтинга в СК «Ренессанс Жизнь»
Проведение андеррайтинга возможно по 5-ти причинам
Согласование специальных условий
Превышение возрастных ограничений
Сумма превышает максимальный лимит по ГСС (гарантированная страховая сумма)
Ограничения по медицинской декларации
Проф. деятельность
Алгоритм согласования заявок на андеррайтинг в соответствии с причиной
1. Согласование специальных условий (индивидуальные условия, в том числе ставка по продукту)
Менеджер Банка направляет письмо по корпоративной почте в Департамента розничных продаж Банка ГПБ АО (получатель — Пахаренко Елена Викторовна) (далее — ДРПр) с просьбой согласования специальных условий, отклоняющихся от стандартных.
Важно! Самостоятельное направление писем в страховую компанию/иные подразделения Банка (кроме ДРПр) менеджерам Банка строго ЗАПРЕЩЕНО
Важно! Самостоятельное направление писем в страховую компанию/иные подразделения Банка (кроме ДРПр) менеджерам Банка строго ЗАПРЕЩЕНО
ДРПр взаимодействует со страховой компанией (далее — СК) и согласовывает возможность проведения андеррайтинга на специальных условиях
ДРПр направляет ответное письмо менеджеру Банка с результатами согласования специальных условий с СК
Важно! До получения ответного письма от ДРПр менеджер Банка не взаимодействует с СК/ иными подразделениями Банка и не предпринимает никаких действий
Важно! До получения ответного письма от ДРПр менеджер Банка не взаимодействует с СК/ иными подразделениями Банка и не предпринимает никаких действий
Менеджер Банка после получения ответного письма от ДРПр направляет по корпоративной электронной почте закрепленному за офисом коучу от СК письмо с просьбой подготовки документов в рамках, согласованных на стороне ДРПр и СК специальных условий и прикрепляет скрин письма с согласованием специальных условий от ДРПр
2. По причинам проведения андеррайтинга
- Сумма превышает максимальный лимит по ГСС
- Ограничения по медицинской декларации
- Профессиональная деятельность
Менеджер Банка направляет по корпоративной электронной почте закрепленному за офисом коучу от СК письмо следующего содержания:
Добрый день, коллеги!
Просьба начать процесс андеррайтинга по договору ИСЖ/НСЖ (название программы) в банк ГПБ АО:
Причина — (менеджер указывает причину проведения андеррайтинга), например, сумма превышает максимальный лимит по ГСС; либо по медицинской декларации (название заболевания, когда выявлено и на какой стадии находится сейчас, причина заболевания).
Клиент — Иванов Иван Иванович
Продукт — ИСЖ «………»
Сумма взноса – xxxx рублей
Срок — x лет
Договор в ПО создали в статусе «Подтвержден» № (указывается номер договора)
СРОК ПОДГОТОВКИ — до 16:00 завтрашнего дня (указывается дата и время встречи).
В теме письма прописываем следующее: ГПБ/Сегмент/Продукт/Андеррайтинг/Сумма взноса/ФИО клиента/Причина процедуры.
Просьба начать процесс андеррайтинга по договору ИСЖ/НСЖ (название программы) в банк ГПБ АО:
Причина — (менеджер указывает причину проведения андеррайтинга), например, сумма превышает максимальный лимит по ГСС; либо по медицинской декларации (название заболевания, когда выявлено и на какой стадии находится сейчас, причина заболевания).
Клиент — Иванов Иван Иванович
Продукт — ИСЖ «………»
Сумма взноса – xxxx рублей
Срок — x лет
Договор в ПО создали в статусе «Подтвержден» № (указывается номер договора)
СРОК ПОДГОТОВКИ — до 16:00 завтрашнего дня (указывается дата и время встречи).
В теме письма прописываем следующее: ГПБ/Сегмент/Продукт/Андеррайтинг/Сумма взноса/ФИО клиента/Причина процедуры.
3. По причинам проведения андеррайтинга превышение возрастных ограничений
- Сумма превышает максимаьный лимит по ГСС
- Ограничения по медицинской декларации
- Профессиональная деятельность
Менеджер Банка направляет письмо по корпоративной почте сотрудникам Департамента розничных продаж Банка ГПБ АО (получатель — Васильчикова Т.С. копия — Пахаренко Е.В. и Сигида А.Е.) (далее — ДРПр) с указанием причины необходимости проведения андеррайтинга и просьбой согласования направления на андеррайтинг в СК Ренессанс Жизнь
После получения согласования от ДРПр менеджер Банка перенаправляет по корпоративной электронной почте закрепленному за офисом коучу от СК «Ренессанс Жизнь» письмо с содержанием по аналогии с пунктом 1
Общие правила заведения заявки на андеррайтинг
При проведении андеррайтинга необходимо предварительно ввести данные по клиенту в программном обеспечении СК «Ренессанс Жизнь» (далее — ПО) до статуса «Подтвержден»:
- по причине превышения возрастных ограничений необходимо заводить договор в ПО (предварительно) с указанием года рождения, который пропускает ПО (дата и месяц рождения указывается в соответствии с паспортом)
- по причине превышение максимального лимита по ГСС необходимо заводить договор в ПО (предварительно) с указание суммы, которую пропускает ПО (в пределах максимального лимита)
- по причинам ограничений по медицинской декларации или профессиональной деятельности необходимо заводить договор без внесения изменений
После проведения процедуры андеррайтинга и согласования условий договора со стороны СК «Ренессанс жизнь»
Коуч от СК «Ренессанс Жизнь» направляет подготовленный пакет документов ответным
письмом инициатору запроса на андеррайтинг
письмом инициатору запроса на андеррайтинг
Менеджер Банка передает на ознакомление и подписывает комплект документов с клиентом
Менеджер Банка загружает подписанный комплект документов по договору в ПО партнер
Ориентировочные сроки проведения процедуры андеррайтинга на стороне СК
- Превышение возрастных ограничений – до 1 часа
- Превышение максимального лимита по ГСС – до 3 часов
- По медицинской декларации и проф. деятельности – до 2 часов